СБП – это быстрый перевод денег с одной карточки на другую. Главное преимущество этой системы состоит в том, что в сумме до 100 тыс. руб. переводы абсолютно бесплатны.
Изменение тарифов на переводы в дистанционных каналах
Пока без комиссии можно перевести самому себе через СБП до 100 тысяч рублей в месяц. Если сумма превышает лимит, то комиссия составляет не более 0,5% от суммы перевода, но не более полутора тысяч рублей. Также не изменится величина комиссии за перевод сверх этой суммы — 0,5% от суммы перевода, но не более 1,5 тысяч. 100 тыс. руб. в месяц. Комиссия за перевод сверх этой суммы также не изменится - 0,5% от суммы перевода, но не более 1,5 тыс. рублей. Чтобы перевести деньги без комиссии, у вас и получателя должен быть подключен сервис СБП. С 1 мая вступают в силу изменения в ФЗ № 395-I «О банках и банковской деятельности», позволяющие переводить между своими счетами в разных банках до 30 млн рублей в месяц, комиссия за переводы по СБП (по номеру телефона) в пределах этого лимита не будет.
Какой лимит по СБП без комиссии
Пока без комиссии можно перевести самому себе через СБП до 100 тысяч рублей в месяц. Если сумма превышает лимит, то комиссия составляет не более 0,5% от суммы перевода, но не более полутора тысяч рублей. С 1 мая можно переводить между своими счетами в разных банках через Систему быстрых платежей (СБП) до 30 млн рублей в месяц бесплатно. Ранее у Сбербанка суточный лимит для СБП составлял 50 тысяч рублей, хотя с карты на карту можно перевести (через СберБанк Онлайн) до 1 млн рублей в сутки. Переводить деньги через СБП можно в личном кабинете онлайн-банка или приложения — в меню выбрать пункт «Перевод через СБП». Отмечу, что максимальная сумма для переводов между разными физлицами без комиссии через СБП не изменилась — она составляет 100 тысяч рублей. Если перевод превышает данный лимит, то комиссия составит полпроцента от суммы.
ГД: лимит переводов через СБП между своими счетами вырастет до 30 млн в месяц
Напомним, что сегодня граждане могут бесплатно переводить через СБП до 100 тысяч рублей в месяц, а при переводах свыше этой суммы комиссия банков не должна превышать 0,5% от перевода (но не более 1,5 тысяч рублей). Россияне смогут без комиссии переводить до 30 миллионов рублей в месяц между своими счетами в банках. Максимальный размер денежных переводов без комиссии самому себе через систему быстрых платежей (СБП) увеличится в 300 раз. Россияне смогут переводить между своими счетами до 30 миллионов рублей в месяц бесплатно через систему быстрых платежей (СБП). Чтобы перевести деньги без комиссии, у вас и получателя должен быть подключен сервис СБП. Лимит переводов через Систему быстрых платежей (СБП) между своими счетами без комиссии вырастет с 1 мая до 30 млн руб. в месяц, сообщается в Telegram-канале Госдумы.
ЦБ РФ повысил максимальный размер перевода через СБП
| Увеличение лимитов переводов по СБП с 1 мая | • Немного подросли разовый и дневной лимиты на бесплатные переводы через СБП в банке ДОМ. |
| Бесплатные переводы по номеру телефона через СБП: банки с большими лимитами | Как подключить СБП в Сбербанке. |
| Лимиты на бесплатные переводы через СБП. Список банков. В избранное. | Размер переводов без комиссий другим людям не изменится — 100 000 ₽ в месяц. Плата за перевод больше этой суммы тоже останется прежней — 0,5% от суммы, но не больше 1500 ₽. |
ЦБ РФ повысил максимальный размер перевода через СБП
Лимит переводов через Систему быстрых платежей (СБП) между своими счетами без комиссии вырастет с 1 мая до 30 млн руб. в месяц, сообщается в Telegram-канале Госдумы. ЦБ РФ с 1 мая 2022 года увеличит максимальную сумму операции через систему быстрых платежей (СБП) с нынешних 600 тысяч до 1 миллиона рублей. "Это касается как переводов, так и платежей через СБП", – сообщается в Telegram-канале регулятора. В 2024 году граждане смогут переводить деньги между своими счетами по СБП в пределах 30 млн руб. без комиссии. Комиссия за перевод сверху этой суммы не изменится — 0,5%, но не более 1 500 рублей. Также с 1 апреля 2024 года ЦБ освободит банки от уплаты комиссий по ряду операций через СБП.
Через Систему быстрых платежей разрешили переводить до 1 млн рублей
Таким образом, итоговый список банков с большими лимитами на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей сейчас выглядит следующим образом: «Тинькофф Банк» — 999 999 руб. РФ» — для непремиальных клиентов 500 000 руб. На Премиуме — 800 000 руб. Без коробок — стандартные 100 000 руб.
Вывод Чем больше различных видов бесплатных переводов денежных средств, тем лучше, всегда хорошо, когда есть выбор. Значит, банки не будут сильно наглеть с введением комиссий. Список банков с бесплатным межбанком можно посмотреть тут , с бесплатными переводами с карты на карту стягиванием, толканием — тут , обзор всех видов бесплатных переводов — тут.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях. За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: hranidengi.
Андрей — клиент Совкомбанка. Полгода назад он подключил переводы через СБП и теперь пользуется сервисом регулярно. На прошлой неделе парень перечислил родителям 90 000 рублей на ремонт в их старенькой квартире. Возник вопрос — сколько денег в этом месяце он может еще перевести. Совкомбанк установил лимит в 300 000 рублей в месяц — больше этой суммы переводить нельзя. Если вы попытаетесь совершить перевод, банк отклонит его. Комиссия равна нулю независимо от суммы.
Значит, Андрей может отправить родителям или кому-то другому еще 210 000 рублей в ближайшие три недели. При этом он ничего не заплатит банку. Каждая кредитная организация устанавливает свои лимиты. Если вы переводите менее 100 000 рублей в месяц, знать их необязательно.
Комиссия за транзакцию взимается только в том случае, если превышен месячный лимит в 100 тысяч рублей. К примеру, чтобы отправить деньги через Сбер, необходимо в мобильнике зайти в приложение «СберБанк Онлайн», выбрать вкладку «Платежи» внизу экрана, а в блоке «Сервисы» кликнуть по карточке «Перевод через СБП».
Для завершения операции необходимо указать номер мобильного телефона человека, которому собираетесь перечислить деньги. Совершить перевод можно только с дебетовой карты, для кредиток такая опция недоступна. В коде зашифрованы реквизиты банка, цель платежа и необходимая сумма. Данные считываются только с помощью специальной программы на мобильном телефоне. Покупатель сканирует QR-код через банковское приложение и подтверждает оплату. Продавец моментально получает деньги на свой расчетный счет.
Для бизнеса прием платежей по QR-коду платный, но комиссия меньше, чем при эквайринге то есть через банковскую карточку. В зависимости от деятельности компании при расчетах через СБП комиссия для продавцов сегодня составляет от 0,4 до 0,7 процента.
Также Центробанк принял решение отменить комиссию для банков, которая всегда взималась за некоторые операции через СБП. Среди них перевод гражданам кешбэка и возврат кешбэка продавцу при отказе от покупки. Отмечу, что максимальная сумма для переводов между разными физлицами без комиссии через СБП не изменилась — она составляет 100 тысяч рублей.
В России с мая вырастет лимит переводов по СБП
Эту информацию уже распространили несколько финансовых учреждений, а также сегодня о ней уведомил Сбербанк. Это станет проще сделать через СБП», - указывает банковское учреждение в официальном Telegram -канале. Еще один крупный финансовый институт России, ВТБ, на прошлой неделе объявил об отмене комиссии за межбанковские переводы по СБП заранее - они увеличили лимит до 30 миллионов рублей в месяц уже 23 апреля.
Новый лимит переводов самому себе Ме2Ме-перевод в СБП начнет действовать с 1 мая 2024 года — одновременно со вступлением в силу соответствующего закона.
Важно отметить, что размер переводов без комиссии одного гражданина другому С2С-переводы останется прежним — 100 тыс. Кроме того, с 1 апреля 2024 года регулятор также освободил банки от уплаты комиссий Банку России по ряду операций в СБП.
При этом, по его мнению, банки вряд ли станут вводить какие-либо скрытые комиссии, чтобы компенсировать потерю доходов от инициативы ЦБ. Аналогичной точки зрения придерживается и руководитель аналитического департамента AMarkets Артём Деев.
Соответствующий закон был разработан как раз, чтобы банки не создавали заградительных условий для свободного перемещения клиентами своих денег. За нарушение этой нормы могут последовать санкции со стороны ЦБ. Однако сами банки тоже не останутся в накладе, ведь цель государства — повысить привлекательность системы для всех участников процесса», — подчеркнул Деев в разговоре с RT. Так, например, Центробанк собирается освободить кредитные организации от уплаты комиссий по целому ряду операций в СБП.
Эти нововведения должны вступить в силу 1 апреля 2024 года. Это позволит сделать программу лояльности СБП более привлекательной не только для торгово-сервисных предприятий, но и для обслуживающих их банков», — рассказали в ЦБ.
Потом лимит обновится, и вы снова сможете отправить 150 тысяч рублей. Комиссия за транзакцию взимается только в том случае, если превышен месячный лимит в 100 тысяч рублей. К примеру, чтобы отправить деньги через Сбер, необходимо в мобильнике зайти в приложение «СберБанк Онлайн», выбрать вкладку «Платежи» внизу экрана, а в блоке «Сервисы» кликнуть по карточке «Перевод через СБП». Для завершения операции необходимо указать номер мобильного телефона человека, которому собираетесь перечислить деньги. Совершить перевод можно только с дебетовой карты, для кредиток такая опция недоступна. В коде зашифрованы реквизиты банка, цель платежа и необходимая сумма.
Данные считываются только с помощью специальной программы на мобильном телефоне. Покупатель сканирует QR-код через банковское приложение и подтверждает оплату. Продавец моментально получает деньги на свой расчетный счет. Для бизнеса прием платежей по QR-коду платный, но комиссия меньше, чем при эквайринге то есть через банковскую карточку.