«Благодаря стратегии «Антидроп» Сбер выдавливает из банка дропов людей, которые занимаются обналичиванием украденных средств. «Безопасным счетом» в итоге оказалась карта «дропа». Так что «дроп» рискует остаться должным обманутым гражданам те суммы, которые перегоняли через его карту. Управляющий RTM Group Евгений Царев также заявил, что дроп-карты дорожают много лет подряд в среднем на 30% за год.
КАК ОФОРМЛЯТЬ КАРТЫ НА ДРОПОВ / P2P АРБИТРАЖ / ДРОПЫ Обучение P2P / Урок 10
Ответ специалиста по теме: "Здравствуйте примерно 3 месяца назад я стал дропом 2-карт одного", бесплатные консультации на площадке Банк выработал характерные признаки дропа, которые указывают на вероятность того, что клиент оформил карту с целью продажи или передачи мошенникам. «Жизненный цикл дроп-карты от получения до блокировки может составлять от нескольких часов до двух лет.
Финансовая сфера
| ТАСС: СБЕРБАНК С НАЧАЛА ГОДА ЗАБЛОКИРОВАЛ БОЛЕЕ 50 ТЫС. КАРТ-ДРОППЕРОВ - БАНК | Продажа банковской карты может обернуться проблемами с законом и долгами. |
| Крупные банки запускают системы дроп-мониторинга ‐ Сберометр | людьми, которые обналичивают и переводят похищенные телефонными мошенниками средства. |
| МВД хочет ввести уголовную ответственность за передачу карт сторонним лицам | Бробанк.ру | Скажем, дроп, которого нанимают для вывода средств из криптокошелька, просто переводит через себя деньги, и формально набор его операций законный, – поясняет представитель АРБ. |
| Зампред «Сбера» Станислав Кузнецов рассказал об изменениях в сфере борьбы с дропами | Аферисты перечисляют таким дропам деньги на карту, а те за небольшое вознаграждение снимают наличные в банкоматах. |
| «Тинькофф» и ВТБ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников | Аферисты перечисляют таким дропам деньги на карту, а те за небольшое вознаграждение снимают наличные в банкоматах. |
Разделы сайта
- Тинькофф разработал систему автоматического выявления дропов
- Как изменились способы вывода денег мошенниками после ухода из России Visa и MasterCard?
- Здравствуйте примерно 3 месяца назад я стал дропом 2-карт одного -
- Дроперство и вовлечение несовершеннолетних в совершение преступлений
- Банк России вышел на тропу войны против дропперов - МК
Как узнать дропа
- Дело для дроппера
- Report Page
- Репортаж из жизни «дропов»: как воруют деньги с банковских карт россиян
- Регистрация
- Россиянам рассказали, как не стать соучастником схемы обмана с банковскими картами
- Уходят в тень
Деньги пошли обходными дропами
К примеру, на черном рынке продается «пластик» «Сбера» за 30 тысяч рублей, «Райффайзена» — за 22 тысячи рублей, «Уралсиба» и ОТП Банка — по 18 тысяч рублей. Заместитель начальника департамента защиты информации Газпромбанка Алексей Плешков подтвердил, что средняя стоимость реквизитов пластиковых банковских карт на «черном рынке» вне зависимости от целей их применения в 2023 году выросла. По его словам, это связано с успешными мерами противодействия таким мошенникам.
Итог: Получил уголовное дело по ч.
Скандалить, угрожать и писать заявления в полицию можно, и иногда это даже помогает. У многих клиентов были такие случаи, когда банк вдруг "забывал" про 859 статью ГК. Действительно, вызов полиции освежал память банкирам.
Но когда ты изначально нарушил закон и банк тебя поймал на этом… как-то недальновидно...
Для такого действия требуется решение суда, а это сильно затягивает и затрудняет «заморозку» похищенных средств. В ЦБ хотят решить эту проблему. В этом случае потерпевший владелец счета сможет прийти в офис банка с паспортом, чтобы ему восстановили доступ к его деньгам, добавил представитель Центробанка. Пока подозрительные операции проверяются только со стороны банка-плательщика, а Банк России предлагает сделать такую проверку обязательной и для банка-получателя. В частности, для противодействия так называемым дропперам», - подчеркнул Уваров. Впоследствии, если банковская карта предполагаемого дропа будет обнаружена в соответствующей базе, совершение операций по ней будет ограничено, и для того, чтобы обналичить денежные средства, лицо будет обязано явиться в офис банка с паспортом. Банки продолжают сейчас проводить операции потому, что не имеют четкого перечня подозрительных счетов и ясных инструкций по работе с ними. В этой ситуации они боятся потерять не только прибыль от транзакций, но и лояльность клиентов, уверен эксперт.
Данил Филиппов, МВД: — Во главе стоят организаторы, снимающие сливки, есть операторы первой и второй линии, одни подыскивают жертв, другие придумывают для них истории. Самая низшая «каста» — дропперы, которые оформляют на себя счета и осуществляют физический вывод денежных средств, обналичивая их и переводя «руководству». Без таких исполнителей совершение преступлений невыгодно и невозможно, утверждает Данил Филиппов. Он привел аргументы в пользу того, что деятельность дропперов можно и нужно регулировать.
По его словам, в феврале-марте, когда был заблокирован SWIFT и приостановили работу VISA и Mastercard, вывод денежных средств прекратился, и около месяца правоохранители не регистрировали данный вид преступлений. Также эксперт напомнил 2000-е годы, когда процветали фирмы-однодневки, их масштабную деятельность смогло прекратить только введение уголовной ответственности. Сегодня никакой ответственности для лиц, которые используют карты в мошеннических схемах, нет, кроме как в договорах банковского обслуживания, отметила руководитель направления управления противодействия кибермошенничеству Сбербанка Дарья Савенкова. Вызывает тревогу высокая латентность подобных преступлений, подчеркнул член комитета СФ по конституционному законодательству и госстроительству Артем Шейкин.
По его словам, она объяснима анонимностью, отсутствием непосредственного контакта мошенника с потерпевшим, охватом широкой аудитории, простотой доступа к информации, а также трансграничным характером посягательств. Представитель Сбера считает, что уголовное наказание за аферы с банковскими картами стоит рассматривать, но взвешенно. Эксперт предположила, что сначала в отношении дропперов целесообразно внести изменения в закон о банковской деятельности с корреспондирующей санкцией в административный кодекс Дарья Савенкова, Сбербанк: — Ни для кого не секрет, что в маленьких городах, где порой находится один банкомат, люди для удобства просят снять зарплату знакомых, отдавая им карты. Такие помощники могут оказаться в поле зрения участковых и быть восприняты как мошенники.
Она указала, что в Сбере не ждут требований регулятора, а самостоятельно находят мошенников с помощью системы антифрода.
МВД хочет ввести уголовную ответственность за передачу карт сторонним лицам
Зампред «Сбера» Станислав Кузнецов рассказал том, откуда теперь звонят злоумышленники и какие изменения произошли в сфере борьбы с дропами. Управляющий RTM Group Евгений Царев сказал, что дроп-карты дорожают не первый год, цены на них растут в среднем на 30% в год. Количество дропперов (дропов) — подставных лиц, занимающихся переводом и обналичиванием уже похищенных средств — в Российской Федерации уже составляет от 500. Дроп-карты Сбербанка, говорится в документе, являются самыми дорогими.
Банк России вышел на тропу войны против дропперов
| МВД призывает ввести уголовную ответственность за передачу банковских карт | Последние новости 22 Марта 2024. |
| Здравствуйте примерно 3 месяца назад я стал дропом 2-карт одного - | Управляющий RTM Group Евгений Царев также заявил, что дроп-карты дорожают много лет подряд в среднем на 30% за год. |
Как изменились способы вывода денег мошенниками после ухода из России Visa и MasterCard?
Газпромбанк не блокирует счета и операции клиентов со статусом «потенциальный неподтверждённый дроп», рассказал заместитель начальника департамента защиты информации Газпромбанка Алексей Плешков. Таким образом, происходит превентивный скоринг и разметка счетов потенциальных дропов», — объяснил Плешков. Другие крупные банки не ответили на запросы РБК.
Например, когда со счета подростка начали переводить десятки тысяч рублей на подозрительные реквизиты. Дропы имеют характерные поведенческие признаки, то как они пользуются счётом и приложением или то, что они переводят деньги на подозрительные реквизиты. Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в 2 раза. А проактивная блокировка счетов дропов в 2,5 раза уменьшила потери из-за их недобросовестной деятельности, — пояснил Олег Замиралов, руководитель Центра экосистемной защиты Тинькофф. Все чаще мошенники вербуют молодых людей в дропов — для молодежи это легкий и быстрый заработок и они не всегда понимают последствия таких действий как продажа карт, которые после используются для совершения преступлений: Благодаря работе системы мы заблокировали более 66 000 счетов, которые подростки продали злоумышленникам, — дополнил Олег Замиралов. Чтобы научиться обходить системы защиты банков, мошенники создают специальные группы для дропов, в которых обсуждают способы избежать блокировки счетов.
Например, система может среагировать на то, что карта переоформляется на другой номер, а после этого по ней проходит несколько мелких операций оплата в магазине и т. Это означает, что карту продали мошеннику, а дальше злоумышленники совершают несколько покупок по карте, чтобы это выглядело так, как будто ею пользуется обычный клиент. Сбербанк два года назад объявил программу борьбы с дропперами и самостоятельно вычисляет их среди своих клиентов, говорил в феврале 2024 года заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов. Газпромбанк не блокирует счета и операции клиентов со статусом «потенциальный неподтверждённый дроп», рассказал заместитель начальника департамента защиты информации Газпромбанка Алексей Плешков.
МРУ Росфинмониторинга по ПФО в рамках реализации мер, направленных на нейтрализацию выявленных рисков, с целью недопущения роста вовлеченности граждан в «теневую» финансовую деятельность, разработало брошюру для учащихся высших и средних специальных учебных заведений, в которой кратко раскрываются возможные негативные последствия для лиц, вовлеченных в подобные схемы в качестве подставных. Описанные последствия основаны на фактах, встречающихся в ходе проводимой работы по выявлению и пресечению незаконных финансовых схем.
Финансовая сфера
| Первый уголовный срок за P2P-сделку: какие риски висят над криптанами в России | Законодательная инициатива по дропам предполагает введение уголовной ответственности для граждан за передачу своих банковских карт сторонним лицам. |
| Тинькофф разработал систему автоматического выявления дропов | Он также сообщил, что в Сбере приняли решение создать программу борьбы с дропами — посредниками, которые обналичивают и переводят похищенные телефонными мошенниками. |
| Зачем преступникам банковские карты с нулевым балансом, и чего стоит опасаться их держателям | Дропперами (или на финансовом сленге – «дропами») называют посредников, на счета которых мошенники выводят деньги с банковских счетов потерпевших. |
| «Тинькофф» и ВТБ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников | Всплеск ценовой политики роста на услуги "дроп-карт" обусловлен попытками Сбера "прикрутить краник" нелегального использования своих карточек в неблаговидных схемах. |
| Борьба банков с дропперами: риск блокировок и эффективные меры | «Мы в МВД разработали законодательную инициативу по дропам, законопроект предусматривает введение уголовной ответственности за передачу банковских карт ранее. |
Россиянам рассказали, как не стать соучастником схемы обмана с банковскими картами
«Дроп» заводит карту в банке на свое имя и за небольшую плату передает ее в пользование мошеннику. "Мы в Сбере приняли решение создать программу борьбы с дропами, ведь это целая криминальная отрасль. С начала 2022 года банк выявил более 50 тыс. попыток выпуска дроп-карт, они были заблокированы. Так что «дроп» рискует остаться должным обманутым гражданам те суммы, которые перегоняли через его карту. «Жизненный цикл дроп-карты от получения до блокировки может составлять от нескольких часов до двух лет.
Ответственность «дроповодов». Привлечение «дропов» и продажа банковских карт физических лиц
Они написали заявление в Железнодорожное РУВД, но движения по нему почему-то так и нет, — рассказали горожане. Пластиковые карты, по их словам, есть у многих детей, но «покупатели» выбирают семьи побогаче. Родители подозревают, что таким образом через счета их ребенка могут выводиться средства, например, из онлайн-казино. В УМВД подобных фактов пока не подтвердили, но уточнили что на удочки мошенников действительно попадаются и молодые люди: — Родителям стоит быть внимательными и обращать внимание на то, что происходит с банковскими счетами их детей, обучить их финансовой грамотности, разъяснить, как не нужно делать. А если они видят подозрительные операции по картам, рекомендуем обратиться в органы внутренних дел с заявлением. В других регионах об этой теме уже говорят давно.
Например, на сайте УМВД по Липецкой области опубликован материал «Подросток и дроперство», где разъясняется возможная уголовная ответственность за это: — На дропперов оформляются банковские карты дроп-карты , через которые телефонные мошенники переводят, а потом обналичивают украденные с других банковских карт средства. Далее деньги зачисляются на другой «пластик» или же через спецсервисы конвертируются в криптовалюту. Это могут делать как сами дропперы, так и их «хозяева».
Спустя примерно 2 недели с момента начала уголовного дела,со мной связался адвокат правонарушитилей с предложением о досудебном решении вопроса. Было предложено 50. В сумме 76.
В ответ на это предложение я сказал что "подумаю". Связавшись со своим адвокатом,он казал что сумма слишком маленькая не знаю так ли это. Я позвонил адвокату обвиняемых,сказал что сумма маленькая и готов к предложениям о больших суммах,на что мне ответили "разберемся".
Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза. А проактивная блокировка счетов дропов в 2,5 раза уменьшила потери из-за их недобросовестной деятельности», — поясняет Олег Замиралов, руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф». В феврале 2024 года «Тинькофф» запустил сервис помощи жертвам мошенничества с выездом на дом.
На днях заявил о запуске системы дроп-мониторинга. В последние 12 месяцев тестировал свою разработку, в результате чего уменьшил количество дропов в два раза и заблокировал 130 тыс дропперских счетов. Известно, что система Тинькофф функционирует на основе ИИ: учитывая более тысячи поведенческих факторов, она подаёт сигнал о подозрительной транзакции, затем сотрудник банка вручную проверяет счёт на признаки дроповодства. Запустил программу борьбы с дропами два года назад. С тех пор их количество в сети банка уменьшилось в 10-12 раз.
Здравствуйте примерно 3 месяца назад я стал дропом 2-карт одного
Ранее, в 2021 году, Центробанк опубликовал рекомендации для банков, позволяющие выявлять сомнительные операции теневой оборот через банковские карты. В числе таких критериев регулятор назвал: более 30 операций в день, проведенных физлицами; менее минуты между зачислением средств и их списанием; операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц; отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров ; необычно большое количество контрагентов — физических лиц плательщиков и или получателей — например, более 10 в день, более 50 в месяц и т. В апреле 2022 года Центробанк сообщил, что расширил полномочия банков для борьбы с дропами. Это усложнит злоумышленникам вывод денег и повысит вероятность возврата их законному владельцу», — отметили в пресс-службе Центробанка. Таким образом увеличивается «оперативность приостановки операций дропперов» и банки могут своевременно ограничивать подозрительные переводы без согласия клиентов. При этом кредитная организация должна уведомить владельца карты о своем решении, заявил регулятор. Популярное за сутки.
Ранее мы писали о новом виде мошенничества. Схема действий мошенников включает в себя звонки жертвам с целью записи их голоса, особенно при произнесении слов «да» или «подтверждаю». Полученные записи затем используются для подтверждения финансовых операций, таких как перевод денег или заключение договоров, без согласия самой жертвы. Следует обратить внимание на то, что даже самое обыденное слово «да» может стать инструментом в руках мошенников.
Какие легенды используют мошенники? Затем включается сетевой маркетинг: приведи друга с картой и получи еще 2 тыс. Таким способом дети массово втягиваются в дропперство. В некоторых случаях подросток физически не передает мошеннику «пластик», а предоставляет ему реквизиты карты и коды доступа к онлайн-банкингу. Еще один из вариантов привлечения — школьникам или студентам предлагают «трудоустройство»: быть администратором лотереи и якобы отправлять выигрыш победителям. На самом деле карта человека используется в схеме вывода похищенных денег, и он оказывается соучастником преступления. Стоит насторожиться, если предлагают работу вне зависимости от образования и опыта, если обещают быструю и легкую прибыль, связанную с получением денег на ваш счет и последующим переводом по реквизитам. В ней содержится информация обо всех операциях без согласия клиента, которая поступила от коммерческих банков и МВД России в рамках информационного обмена.
Похожие модели действуют и в ВТБ со Сбербанком. Как рассказал руководитель Центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов, система банка позволяет выявлять дропов среди клиентов ещё до того, как им поступят на счёт деньги, полученные преступным путём. С апреля 2023-го по апрель 2024 года в результате тестирования системы количество дропов в банке удалось снизить в два раза, всего заблокировали около 130 тыс. Банк составил «портрет дропа» — это признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам.
Казахстанцев делают дропперами
И вот один арбитражник криптовалют, использовал карты дропов для расчётов. Зампред «Сбера» Станислав Кузнецов рассказал том, откуда теперь звонят злоумышленники и какие изменения произошли в сфере борьбы с дропами. На основе этих данных составлен "портрет дропа" — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам. Однако отмечу, что это такой вид банковских операций, при котором мошенники зачисляют средства на карт-счет дропа и сразу же их снимают через банкомат или интернет-банк. А в ноябре «ТилТехКапитал» стал владельцем 25% ювелирной сети Poison Drop.
Банковские карты на черном рынке стоят 100 тысяч рублей
Схема мошенничества с использованием так называемых дропов существует не первый год, но никто с ней реально не борется. Однако отмечу, что это такой вид банковских операций, при котором мошенники зачисляют средства на карт-счет дропа и сразу же их снимают через банкомат или интернет-банк. это подставные лица, задействованные в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. Дроп — это человек, который за небольшую плату оформляет на себя обычную банковскую карту, которую затем передает мошеннику. Банки должны усилить контроль за дропами – конечными получателями несанкционированных денежных переводов. это подставное физическое лицо, оформившее на себя средства платежей (банковские пластиковые карты, банковские счета, электронные кошельки.
Репортаж из жизни «дропов»: как воруют деньги с банковских карт россиян
Первые своими силами обналичивают деньги. Как дропперов вовлекают в преступление Мошенническая схема всегда детально организована, вся цепочка продумывается и подготавливается заранее: заказчики подбирают дроповодов, которые уже общаются с дропами. Приглашением в схему нередко являются обычные объявления, где кандидатов приглашают, например, на работу в IT-сфере и предлагают быстрый заработный рост. Когда дроппер дает свое согласие на «работу», начинается процесс оформления банковских карт. Чтобы запутать полицию таких карт обычно не одна-две, а сильно больше, сообщает пресс-служба управления по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД РФ.
Я позвонил адвокату обвиняемых,сказал что сумма маленькая и готов к предложениям о больших суммах,на что мне ответили "разберемся". Спустя две недели я позвонил тому же адвокату и спросил "Когда же разбираться будем? Так же номер телефона стороны обвиняемых давать отказался. Как мне найти номер телефона нынешнего адвоката обвиняемой стороны? Или как связаться напрямую с обвиняемой стороной для закрытия вопроса и решении его в досудебном порядке? Проблема в том,что я так понимаю,мое предложение о повышении суммы обвиняемая сторона может трактовать в суде как отказ с моей стороны в решении вопроса в досудебном порядке и отказ от добровольного возмещения ущерба.
Все же понимают, что без наличия "своих людей" в суде и ФССП, провернуть такие действия практически невозможно. Вот и делайте выводы. Как еще можно оперативно и не ставя в известность "жертву" вытащить с ее счета деньги? Только с подменой адреса уведомления и оперативным изъятием денежных средств через ФССП все бумаги будут совершенно белые и их последующим растворением по карманам мошенников. Вам может быть интересно.
Во время поиска продавца дебетовых карт очень важно обращаться только к надежным платформам и форумам, где размещены качественные селлеры, работающие на репутацию. По своему опыту, я выделяю для вас Rutor и DarkMoney. Но не только подтвержденные статусы продавца и хорошие отзывы реальных покупателей — залог плодотворного сотрудничества. Не стоит сотрудничать с магазинами, оформление аккаунта которых похоже на сервис-однодневку. Важно задать правильные вопросы перед покупкой: Какие дропы у селлера? Проводились ли по ней крупные суммы? Переписка в ЛС форумов является залогом для успешного арбитража, в том случае если вас обманули Когда вы заказали дебетовую карту, вы обязательно должны проверить присланную вам посылку. В ней обязательно должен быть: скан паспорта дропа; логин и пароль от банка; привязанная сим-карта; кодовое слово; сама банковская карта. После проверки комплекта стоит обязательно зайти в личный кабинет, проверить все ли работает, не загнана ли карта в минус.